"Кто-то сегодня отдыхает в тени, потому что когда-то давно на этом месте посадил дерево. Умение ждать – главный принцип инвестирования!" Уоррен Баффет.
Уоррен Баффет
Уоррен Баффет – человек, имя которого стало синонимом успешных инвестиций и финансовой мудрости. Его путь к вершинам мировых финансов начался в вовсе не привилегированных условиях, что только добавляет вдохновения его истории.
Он регулярно присутствует в высших рейтингах списка Forbes. Об инвесторе и миллиардере Уоррене Баффете ходят невероятные легенды. Щедрость мецената, неординарная жизнь, история семейных и личных отношений – все это превращалось в сюжеты для книг. А также служило для разработки сценариев различных фильмов и неиссякаемым источником чрезвычайного интереса к биографии Уоррена Баффета.
Детство и юность
Уоррен Баффет появился на свет в штате Небраска, в Омахе, 31 августа 1930 года. Из троих детей супружеской пары Баффетов он был единственный сын. Отец Говард Баффет – биржевой игрок и предприниматель, был объектом обожания и примером подражания для сына. Занимаясь успешно бизнесом, Баффет-старший также выстраивал свою карьеру политика. Он неоднократно побеждал на выборах в Конгресс.
С раннего детства мальчик проявлял математические таланты, несвойственные его возрасту. Он с легкостью в уме перемножал большие числа, окончил экстерном классную программу, а также чудесно преуспевал в зарабатывании денег. Знакомые считали его вундеркиндом.
Вся биография миллиардера со школьных времён связана с заработком, инвестированием и бизнесом. Как утверждает сам Уоррен, больше всего его привлекали процессы, приводящие к приумножению капитала. О том, что станет владеть миллиардами, он знал всегда.
Будучи мальчишкой, в шесть лет он получил первую прибыль. За 25 центов в магазине своего деда он купил упаковку “Колы” из шести банок, а потом продал по 5 центов каждую по отдельности. В результате этой операции он увеличил свой капитал на 5 центов.
Приобретение первых акций
Когда Уоррену было 11лет он приобрёл свои первые акции. Юный бизнесмен, на общие с сестрой деньги, купил три ценные бумаги «Cities Service Preferred» по $38,25 за каждую акцию. Через некоторое время цена упала до $27, что юного бизнесмена заставило сильно переживать.
Когда цена на ценные бумаги выросла до $40, Баффет срочно продал акции и заработал чистую прибыль в $5 (с учетом комиссии). Но через некоторый промежуток времени стоимость ценных бумаг взлетела до $202 за акцию. Быть терпеливым и не торопиться, такое первое, и одно из основных для инвестора правило, усвоил начинающий инвестор.
Способы, которые Уоррен применял для того, чтобы заработать, поражали своим стратегическим планированием и большим разнообразием. В 13 лет он устроился на работу разносчиком газет, и сразу пересмотрел маршрут, по которому их доставляли. Это позволило ему улучшить пути доставки, соответственно и увеличилось количество постоянных клиентов. Размер заработка, соответственно, тоже вырос.
Первая налоговая декларация и игровые автоматы
Первую налоговую декларацию Баффет подает в том же 13-летнем возрасте, в ней он указал для вычета велосипед и часы, приобретённые на собственные деньги.
Установка в парикмахерских, игровых автоматов для «Пейнтбола», стало следующим делом Уоррена. Убедив приятеля, что это дело может принести им неплохой доход он уговорил его на совместное выгодное сотрудничество. Баффет начал скупать автоматы, вышедшие из строя, восстанавливал их и устанавливал в помещениях ожидания салонов красоты.
Бережливым Уорреном, заработанные деньги соответственно откладывались и копились. Спустя некоторое время, его сбережений хватило, чтобы купить земельный участок. Позже он сдал его фермерам в аренду, получив таким образом источник пассивного дохода.
Образование. Встреча с Бенджамином Грэмом
После окончания школы, молодой Уоррен на дальнейшее образование не особо хотел тратить время. Потому, что в то время он самостоятельно зарабатывал и знал побольше некоторых своих преподавателей. По настойчивой просьбе родителей Уоррен все-таки подал документы и был принят в Пенсильванский университет. С 1942 года семья Баффетов проживала в Вашингтоне, чем младший Баффет был абсолютно недоволен, потому, что он был влюблён в свой город, где он родился и провёл своё детство.
В конце концов, не сложилась у него учеба в Пенсильвании, юноше пришлось бросить университет и переехать обратно в Небраску. Степень бакалавра он получил уже в родном штате. После получения степени бакалавра он подал документы на поступление в Гарвард, но, из-за слишком юного возраста ему отказали.
Благосклонностью судьбы обернулся отказ при поступлении в Гарвард. Потому, что, оказавшись в Колумбийском университете, начинающий предприниматель попал под опеку Бенджамина Грэма – финансиста и инвестора, который повлиял на жизнь Баффета довольно значительно. Он вложил в молодого Баффета основные золотые постулаты инвестора, привил любовь к долгосрочным вложениям и бизнесу в целом.
Бизнес
Первое партнерство по инвестициям, собственное, Баффет создает в 1956 году в родной Омахе и добивается роста стоимости акций за пять лет на невероятные 251%. Тщательный анализ компаний, который никогда не ограничивался только отчетами этих компаний о прибыли за год, был основной тактикой инвестора. Миллионера интересовали история фирмы, биографии топ-менеджеров, перспективы развития и другие показатели.
Дальновидность и стратегия предпринимателя и инвестора способствовали тому, что, инвестор Уоррен Баффет приобретает в 1965 году компанию «Berkshire Hathaway», предварительно ликвидировав партнерство. Она занималась текстилем, и была на грани разорения. Далее компания меняет направление деятельности на инвестиции и страховые сделки. По-прежнему организация «Berkshire Hathaway» для миллиардера остается основной.
Вкладывание капитала в понятные и простые и сферы бизнеса является основным правилом Баффета. Он старается приобретать акции тех компаний и предприятий, продукцию которых ему нравится использовать самому. В течение своей инвестиционной деятельности бизнесменом приобретены акции таких компаний как «Кока-кола», «Вашингтон Пост», «Джилетт», «МакДоналдс».
Бессмысленно прогнозировать биржевой рынок замечает «Оракул из Омахи», именно как прозвали Баффета в средствах массовой информации. Компании, которые будут существовать, развиваться и котироваться на рынке много лет, только они достойны вложений. Одна из известных цитат Уоррена гласит: «Любимый срок продажи акций – никогда.»
Стратегия биржевой торговли
Особенность стратегии биржевой торговли миллиардера заключалась в том, что он покупал пакеты акций со средним периодом держания акций в 10 лет, то есть долгосрочное инвестирование. На первых строчках списка золотых правил инвестирования, который составил Баффет, стоят такие черты характера, как выдержка и терпение.
По причине консервативности миллиардера он долгое время не обращал своё внимание на IT-компании. Он говорил, что покупать ценные бумаги нужно тех отраслей, в которых ты сам что-то понимаешь. Уоррен купил пакет акций IBM только в 2011 году.
Уроками инвестирования миллиардер поделился с Робертом Хагстромом, написавшим книгу «Уоррен Баффет. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов», а также в первой биографией, написанной Элис Шредер «Уоррен Баффет. Лучший инвестор мира»,
На экранах кино знаменитый миллиардер также появлялся регулярно. Немало документальных фильмов снято о жизни инвестора и среди последних, вышедший в 2017 году «Стать Уорреном Баффетом»,
Личная жизнь
Сьюзан Томпсон стала супругой бизнесмена в1952 году. Троих детей, которые появились у пары в браке назвали Сьюзан, Говард и Питер. Жена постоянно поддерживала мужа, оказывала влияние на его политические взгляды. Также она оказала значительное влияние на его отношение к благотворительности. Но, когда дети выросли, она уехала от Уоррена. По этому всю последующую жизнь они с Уорреном прожили раздельно, при этом брак официально не расторгали.
Всё это время женщина оставалась другом для Баффета. Сьюзан же познакомила Уоррена с Астрид Менкс, с которой инвестор, с тех пор, был в близких отношениях. Астрид прожившая всю жизнь в Штатах являлась уроженкой Латвии.
Хорошие отношения с супругом и его новой подругой Сьюзан сохраняла до конца своих дней. Жена Баффета скончалась в 2004 году, а через два года Уоррен, длившиеся более 20 лет отношения с Астрид, узаконил,
Отличается от обычного и стереотипного образа жизни богатых людей, и образ жизни миллиардера. В Омахе, в довольно скромном для богатого человека доме, в котором живет инвестор, пять спален, и куплен он еще в 50-х годах. Секретом собственной энергичности и долголетия миллиардер считает «Колу», которую он обожает пить в количестве пяти банок в день. Фаст-фуд он также любит употреблять,
В аскетичных и строгих, соответствующих рядовой семье среднего класса условиях, воспитывались дети четы Баффетов. Они до сознательного возраста о богатстве отца даже не подозревали, все они посещали государственную школу. Образ жизни главы большого семейства, семья Баффета полностью поддерживает.
Щедрость и благотворительность являются отличительной чертой инвестора. Лидер списка «Форбс» Уоррен Баффет потряс своих современников, инвестор пожертвовал безвозмездно более 50% принадлежащего ему состояния фонду супругов Гейтсов в 2010 году. Совместно с приятелем и компаньоном Биллом Гейтсом в том же году была организована кампания, с названием «Клятва дарения». Обещающие, передать как минимум 50% своего капитала на благие цели, могут присоединиться к компании.
Уоррен Баффет сейчас
В марте 2018 года, очередную версию рейтинга самых богатых людей мира, опубликовал журнал «Форбс». Исходя из результатов отчётов за 2017 год, Уоррен Баффет стал третим в списке. Уступил в размере состояния Джеффу Безосу, миллиардеру, владельцу «Amazon» и своему другу и партнеру по игре в бридж Биллу Гейтсу.
Заявление Баффета о том, что он готов назвать имя преемника и сменить руководство инвестиционной компании наделало много шума в январе 2018 года. Но инвестор заверил, что продолжает заниматься своим любимым делом и прекрасно себя чувствует.
Оценка состояния
Состояние бизнесмена в 2017 году, по версии того же рейтинга «Форбс», составило $84 млрд. По сведениям «Форбс», состояние Баффета на февраль 2022 г. составляло $113 млрд
Книги Уоррена Баффета и о нём:
1. Уоррен Баффет. Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями.
2. Уоррен Баффет. Назад в школу! Бесценные уроки великого бизнесмена и инвестора.
3. Лаура Риттенхаус. Баффет — инвесторам. Путеводитель по материалам переписки Уоррена Баффета с акционерами фонда Berkshire Hathaway.
4. Мэри Баффет. Инвестиционный портфель Уоррена Баффета.
5. Мэри Баффет, Дэвид Кларк. Баффетология.
6. Роберт Г. Хагстром. Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора.
7. Лоуренс Каннингэм. Думай как Бенджамин Грэм, инвестируй как Уоррен Баффет.
8. Элис Шрёдер. Уоррен
Уоррен Баффет: «Википедия»